放在意向最强的位置
把月供或可负担房价计算器放在首页、购房页面和每个贷款项目页面上。请看贷款专员网站上计算器的摆放位置。
注册免费的 Originator 方案，挑选与您贷款项目匹配的计算器，加上您的品牌，再把一行代码粘贴到您的网站或 HighLevel 漏斗上。借款人计算自己的数字并提交表单，线索就会带着每项输入和结果进入您的 CRM。付费方案还可通过 webhook 发送到 HighLevel、Zapier 或 Make。
要点
- 上线第一个计算器通常约需 10，无需开发人员。
- 免费从 Originator 开始；webhook、白标和自定义域名需要 Producer 或 Brokerage。
- 每条线索都附带借款人的输入、结果、页面网址和流量来源。
- PrequalFunnel 提供的是估算；它不查询信用，也不出具预先批准。
从注册到第一条线索要经过哪些步骤？
共六步，按此顺序。大多数贷款专员一次就能完成前五步；第六步就是您平常的销售流程，只是现在信息更充分。
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免费注册并挑选计算器
注册 Originator 方案（Originator，永久免费），最多启用 5 个计算器。从符合借款人思路的工具开始：月供计算器、可负担房价计算器和债务收入比（DTI）计算器，足以覆盖大多数第一次对话。
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加上品牌并选择主题
设置您的颜色、标志、字体和按钮文字，并从 12 种主题中选择浅色或深色模式。用您自己的语气改写行动号召，例如“请帮我审核预审数字”。
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嵌入到您的网站或 HighLevel 漏斗
把一行代码（一个 div 加一个脚本）复制到您的建站工具或 HighLevel 漏斗步骤中。可选择内嵌、弹窗按钮、悬浮气泡或直接链接。内嵌模式样式隔离，您网站的 CSS 无法破坏它。
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连接 webhook（Producer 和 Brokerage）
在付费方案中，粘贴来自 HighLevel 入站 webhook 工作流、Zapier 或 Make 的 webhook 网址。此后每条线索在提交的那一刻都会以 JSON 格式 POST 出去。您还可以把某个计算器的线索发送到不同的工作流。
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线索带着数字送达
借款人提交表单后，PrequalFunnel 会保存联系人，包括姓名、邮箱或电话、同意记录、每项输入和结果、页面网址和流量来源，然后给您发送邮件提醒。回头的借款人会被去重，新的计算会添加到其历史记录中。
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趁热跟进
在获得同意的前提下致电或发短信，提及借款人已经算过的数字，再把合适的借款人引导到您自己贷款发放系统（LOS）中的完整申请和预先批准。速度很重要：最初几分钟，借款人还在想着月供。
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借款人那一端是什么体验？
借款人看到的是一个计算器，而不是一堵表单墙。他们输入房价、首付和每月债务，就能得到实时月供、PITI（本金、利息、税费和保险）明细、图表，以及在适用时的摊销表。一段简短的定义说明用浅白语言解释 DTI 和私人抵押贷款保险（PMI）等术语，免责声明则明确结果只是估算。
一旦得到在意的数字，线索表单才会请他们填写姓名、邮箱或电话并确认同意。这个顺序很重要：借款人已经投入了精力，也看到了与您沟通的理由。他们还可以把结果分享给配偶或共同借款人，或者打印出来。
在您这一端，线索不会只写“对房贷感兴趣”。它会写明他们试算的房价、首付金额、看到的月供，以及他们的债务收入比是多少。这是一场随时可以开始的预审资格对话，而不是陌生电话。但它仍然不是预先批准；收入、资产和信用要在您自己的流程中核实。
哪些步骤需要付费方案？
整个漏斗都可以在免费方案上运行；付费方案改变的是线索去向，以及借款人看到的是谁的品牌。
| 步骤 | Originator（免费） | Producer | Brokerage |
|---|---|---|---|
| 计算器 | 最多 5 个 | 最多 50 个 | 不限，含合格收入工具 |
| 主题 | Ledger、Minimal、Compact | 增加 Glass、Soft UI、Aurora、Editorial、Image Hero、Spotlight | 增加 Depth 3D、Particles、Dashboard |
| 嵌入任意网站或 HighLevel 漏斗 | 是 | 是 | 是 |
| 线索进入内置 CRM + 邮件提醒 | 最多 100 个联系人 | 最多 10,000 个联系人 | 不限 个联系人 |
| Webhook 发送到 HighLevel、Zapier、Make | 否 | 是 | 是 |
| 白标和自定义域名 | 否 | 是，最多 5 个域名 | 是，不限 个域名 |
上线后第一周应该做什么？
把计算器放到借款人已经在的地方，然后收紧跟进环节。
给推广活动加标签
给广告、邮件和社交媒体链接加上 UTM 标签，让每条线索显示是哪个活动带来的。线索来源归因功能会替您记录。
给自己发一条测试线索
在正式页面上提交一次表单。确认邮件提醒、CRM 记录，以及付费方案中 HighLevel 或 Zapier 的 webhook 投递。
写好第一次联系的话术
准备一条简短消息，提及借款人的数字，但不报利率、不承诺获批，并在几分钟内发出。
PrequalFunnel 不是贷款机构
PrequalFunnel 不查询信用，不出具预先批准或贷款估算书，不为贷款定价，也不取代您的贷款发放系统或销售点申请系统。计算器根据借款人输入的内容给出估算。您仍需负责在自己的页面上展示 NMLS 编号、平等住房机会声明、州执照信息和同意条款；请咨询您的合规团队或律师。
延伸阅读
常见问题 · 9 个问题
贷款专员常问的问题
设置实际需要多长时间？
上线第一个计算器通常约需 10：注册、选择计算器、设置颜色、粘贴嵌入代码。第一次连接 HighLevel 工作流会久一些，因为要映射字段，但只需做一次，之后每条线索都走同一条路径。
需要开发人员或编程技能吗？
不需要。复制一行代码，粘贴到建站工具或 HighLevel 漏斗的代码或 HTML 模块中即可。只要您会在页面上添加 YouTube 视频，就会添加计算器。计算器自带样式，不会与您的主题冲突。
可以不绑信用卡就开始吗？
Originator 方案永久免费，您可以在决定是否付费之前搭建、嵌入计算器并收集线索。Producer 和 Brokerage 按月或按年付费时含 14 天免费试用。
应该先启用哪些计算器？
如果我的 webhook 出故障怎么办？
线索仍会保存在您的 PrequalFunnel CRM 中，您也仍会收到邮件提醒。Webhook 故障绝不会丢失线索，您可以先从 CRM 跟进，之后再到 HighLevel、Zapier 或 Make 中修复连接。
可以不放在网站上，而是用在 HighLevel 漏斗里吗？
可以。把嵌入代码粘贴到任意 HighLevel 漏斗或网站页面的自定义代码元素中。在 Producer 和 Brokerage 方案中，为入站 webhook 工作流添加 webhook，线索就会成为附带数字的 HighLevel 联系人。
线索送达时包含哪些内容？
姓名、邮箱或电话、同意记录、借款人输入的每项内容和看到的每个结果、页面网址，以及流量来源，如 UTM 标签、广告点击 ID、来源网址和着陆页。回头的借款人先按邮箱、再按电话匹配，新的计算会添加到其历史记录中。
计算器线索就是已获预先批准的借款人吗？
不是。这是预审阶段的线索：根据借款人告诉计算器的信息做出的非正式估算。您仍需核实收入、资产和信用，并在自己的流程中出具任何预先批准。它的价值在于，对话从真实数字开始，而不是一张空白表单。
我的团队可以共用一个账户吗？
可以，在方案的席位范围内：Originator 1 个，Producer 5 个，Brokerage 不限 个。分行经理通常通过 webhook 按计算器或推广活动分配线索，让每位贷款专员接到合适的借款人。
PrequalFunnel
您的下一位借款人已经在您的网站上。
给他们想要的数字，然后收到附带这些数字的线索。
Originator 永久免费。需要 webhook 和自有品牌时再升级。 按月和按年方案均有 14 天免费试用。试用结束前取消，不收取任何费用。