ضعها حيث تكون النية في أعلاها
ضع حاسبة الدفعة الشهرية أو القدرة على الشراء في صفحتك الرئيسية وصفحة الشراء وكل صفحة لبرنامج قرض. راجع أين تضع الحاسبات على موقع مسؤول القروض.
كيف يعمل
كيف تُنشئ مسار تأهيل مسبق للرهن العقاري باستخدام PrequalFunnel
ست خطوات من التسجيل إلى محادثة مع مقترض تبدأ بأرقام حقيقية.
خطة مجانية بلا بطاقة. الخطط المدفوعة تشمل تجربة لمدة 14 يومًا.
سجّل على خطة Originator المجانية، واختر الحاسبات التي تناسب برامج القروض لديك، وضع عليها علامتك التجارية، والصق سطرًا واحدًا من الكود في موقعك أو مسار HighLevel. يحسب المقترضون أرقامهم ويرسلون النموذج، فيصل العميل المحتمل إلى نظام CRM لديك مع كل مُدخل ونتيجة. وتضيف الخطط المدفوعة webhooks إلى HighLevel أو Zapier أو Make.
أهم النقاط
- يستغرق إعداد أول حاسبة عادةً نحو 10؛ دون الحاجة إلى مطوّر.
- ابدأ مجانًا على Originator؛ أما webhooks والعلامة البيضاء والنطاقات المخصصة فتحتاج إلى Producer أو Brokerage.
- يحمل كل عميل محتمل مدخلات المقترض ونتائجه ورابط الصفحة ومصدر الزيارة.
- يقدّم PrequalFunnel تقديرات؛ ولا يستعلم عن الائتمان ولا يصدر موافقات مسبقة.
ما الخطوات من التسجيل إلى أول عميل محتمل؟
ست خطوات بهذا الترتيب. ينهي معظم مسؤولي القروض الخطوات الخمس الأولى في جلسة واحدة؛ أما السادسة فهي عملية المبيعات المعتادة لديك، ولكن بمعلومات أفضل الآن.
-
سجّل مجانًا واختر حاساباتك
أنشئ حسابًا على خطة Originator (Originator، مجانية للأبد) وفعّل ما يصل إلى 5 حاسبة. ابدأ بالأدوات التي تطابق طريقة تفكير المقترضين: حاسبة الدفعة الشهرية وحاسبة القدرة على الشراء وحاسبة نسبة الدين إلى الدخل (DTI) تغطي معظم المحادثات الأولى.
-
أضف علامتك التجارية واختر مظهرًا
اضبط ألوانك وشعارك وخطوطك ونص الأزرار، واختر واحدًا من 12 مظهرًا بالوضع الفاتح أو الداكن. وأعد كتابة دعوة الإجراء بأسلوبك، مثل «راجِع أرقام التأهيل المسبق الخاصة بي».
-
ضمّنها في موقعك أو مسار HighLevel
انسخ سطرًا واحدًا من الكود (عنصر div وسكربت واحد) إلى أداة بناء موقعك أو إلى خطوة في مسار HighLevel. اختر التضمين المباشر أو زر النافذة المنبثقة أو الفقاعة العائمة أو الرابط المباشر. والوضع المباشر معزول الأنماط، فلا تستطيع أنماط CSS في موقعك أن تُفسده.
-
اربط webhook (خطتا Producer وBrokerage)
على خطة مدفوعة، الصق رابط webhook من مسار عمل Inbound Webhook في HighLevel أو من Zapier أو Make. عندها يُرسَل كل عميل محتمل بطلب POST بصيغة JSON لحظة إرساله. ويمكنك إرسال العملاء المحتملين لحاسبة معيّنة إلى مسار عمل مختلف.
-
يصل العملاء المحتملون مع الأرقام
عندما يرسل المقترض النموذج، يحفظ PrequalFunnel جهة الاتصال بالاسم والبريد الإلكتروني أو الهاتف والموافقة وكل مُدخل ونتيجة ورابط الصفحة ومصدر الزيارة، ثم يرسل إليك تنبيهًا بالبريد الإلكتروني. ويُزال تكرار المقترضين العائدين وتُضاف حساباتهم الجديدة إلى سجلهم.
-
تابع ما دام الاهتمام حاضرًا
اتصل أو أرسل رسالة نصية بموافقته، واذكر الأرقام التي حسبها المقترض بالفعل، وانقل المقترضين المناسبين نحو طلب كامل وموافقة مسبقة في نظام LOS الخاص بك. السرعة مهمة: الدقائق الأولى هي حين لا يزال المقترض يفكر في الدفعة الشهرية.
02
ماذا يرى المقترض في الجهة الأخرى؟
يرى المقترض حاسبة، لا جدارًا من النماذج. يُدخل سعرًا ودفعة مقدمة وديونه الشهرية، فيحصل على دفعة شهرية فورية، وتفصيل لـPITI، ورسوم بيانية، وجدول استهلاك حيثما ينطبق. ويشرح قسم تعريفات قصير مصطلحات مثل DTI وPMI بلغة واضحة، ويوضّح إخلاء المسؤولية أن النتيجة تقدير.
بعد أن يحصل على أرقام تهمّه، يطلب نموذج العميل المحتمل الاسم والبريد الإلكتروني أو الهاتف والموافقة. وهذا الترتيب مهم: فالمقترض بذل جهدًا بالفعل ويرى سببًا للتحدث معك. ويمكنه أيضًا مشاركة النتيجة مع زوجه أو المقترض المشارك، أو طباعتها.
أما من جهتك، فالعميل المحتمل لا يقول «مهتم بالرهن العقاري». بل يقول أي سعر جرّب، وكم دفع مقدمًا، وأي دفعة شهرية رأى، وكم بلغت نسبة الدين إلى الدخل لديه. هذه محادثة تأهيل مسبق جاهزة للبدء، لا مكالمة باردة. لكنها ليست موافقة مسبقة بعد؛ فأنت تتحقق من الدخل والأصول والائتمان ضمن إجراءاتك.
أي الخطوات تحتاج إلى خطة مدفوعة؟
يمكنك تشغيل المسار كله على الخطة المجانية؛ والخطط المدفوعة تغيّر وجهة العميل المحتمل والعلامة التجارية التي يراها المقترض.
| الخطوة | Originator (مجانية) | Producer | Brokerage |
|---|---|---|---|
| الحاسبات | حتى 5 | حتى 50 | غير محدود، بما فيها أدوات الدخل المؤهِّل |
| المظاهر | Ledger وMinimal وCompact | تضيف Glass وSoft UI وAurora وEditorial وImage Hero وSpotlight | تضيف Depth 3D وParticles وDashboard |
| التضمين في أي موقع أو مسار HighLevel | نعم | نعم | نعم |
| العملاء المحتملون في نظام CRM المدمج + تنبيه بالبريد | حتى 100 جهة اتصال | حتى 10,000 جهة اتصال | غير محدود جهة اتصال |
| Webhooks إلى HighLevel وZapier وMake | لا | نعم | نعم |
| العلامة البيضاء والنطاقات المخصصة | لا | نعم، حتى 5 نطاقات | نعم، غير محدود نطاقات |
ماذا تفعل في الأسبوع الأول بعد الإطلاق؟
ضع الحاسبة حيث يوجد المقترضون بالفعل، ثم أحكِم حلقة المتابعة.
ضع وسومًا على حملاتك
أضف وسوم UTM إلى الإعلانات والرسائل البريدية وروابط التواصل الاجتماعي، ليُظهر كل عميل محتمل الحملة التي جاءت به. وتسجّلها ميزة إسناد مصدر العميل المحتمل نيابةً عنك.
أرسل إلى نفسك عميلًا محتملًا تجريبيًا
أرسل النموذج مرة واحدة على الصفحة المنشورة. تأكد من تنبيه البريد الإلكتروني وسجل CRM، وعلى الخطط المدفوعة من تسليم webhook في HighLevel أو Zapier.
اكتب نص التواصل الأول
جهّز رسالة قصيرة تشير إلى أرقام المقترض دون ذكر أسعار فائدة أو الوعد بالموافقة، وأرسلها في غضون دقائق.
PrequalFunnel ليس جهة إقراض
لا يستعلم PrequalFunnel عن الائتمان، ولا يصدر موافقات مسبقة أو تقديرات قروض (Loan Estimates)، ولا يسعّر القروض، ولا يحل محل نظام LOS أو تطبيق نقطة البيع لديك. تقدّم الحاسبات تقديرات مبنية على ما يُدخله المقترض. وتبقى مسؤولًا عن معرّف NMLS وبيان تكافؤ فرص الإسكان (Equal Housing Opportunity) وتفاصيل الترخيص في الولاية ونص الموافقة على صفحاتك؛ راجع فريق الامتثال أو المستشار القانوني لديك.
تابع القراءة
الأسئلة الشائعة · 9 أسئلة
أسئلة يطرحها مسؤولو القروض
كم يستغرق الإعداد فعلًا؟
عادةً نحو 10 لأول حاسبة: التسجيل، واختيار حاسبة، وضبط ألوانك، ولصق كود التضمين. ويستغرق ربط مسار عمل في HighLevel وقتًا أطول في المرة الأولى لأنك تطابق الحقول، لكنك تفعل ذلك مرة واحدة فقط ويتبع كل عميل محتمل لاحق المسار نفسه.
هل أحتاج إلى مطوّر أو إلى مهارات برمجة؟
لا. تنسخ سطرًا واحدًا من الكود وتلصقه في كتلة كود أو HTML في أداة بناء موقعك أو مسار HighLevel. إن كنت تستطيع إضافة فيديو YouTube إلى صفحة، فأنت تستطيع إضافة حاسبة. وتتولى الحاسبة أنماطها بنفسها، فلن تتعارض مع تصميم موقعك.
هل يمكنني البدء دون بطاقة ائتمان؟
خطة Originator مجانية للأبد، فيمكنك بناء الحاسبات وتضمينها وجمع العملاء المحتملين قبل أن تقرر بشأن خطة مدفوعة. وتأتي خطتا Producer وBrokerage مع تجربة مجانية لمدة 14 يومًا على الفوترة الشهرية والسنوية.
أي الحاسبات أفعّل أولًا؟
ابدأ بالأسئلة التي يطرحها المقترضون أكثر من غيرها: كم ستكون دفعتي الشهرية، وما ثمن المنزل الذي أستطيع تحمّله، وهل تتناسب ديوني. تغطي ذلك حاسبة الدفعة الشهرية للرهن العقاري وحاسبة القدرة على الشراء وحاسبة نسبة الدين إلى الدخل. ثم أضف أدوات FHA أو VA أو إعادة التمويل للبرامج التي تسوّقها فعلًا.
ماذا يحدث إذا تعطّل webhook الخاص بي؟
يبقى العميل المحتمل محفوظًا في نظام CRM لديك على PrequalFunnel، ويصلك تنبيه البريد الإلكتروني كالمعتاد. لا يُفقد أي عميل محتمل بسبب فشل webhook، فيمكنك المتابعة من نظام CRM وإصلاح الاتصال في HighLevel أو Zapier أو Make لاحقًا.
هل يمكنني استخدامه داخل مسار HighLevel بدلًا من موقعي؟
نعم. الصق كود التضمين في عنصر كود مخصص في أي صفحة مسار أو موقع على HighLevel. وعلى خطتي Producer وBrokerage، أضف webhook إلى مسار عمل Inbound Webhook ليصبح العميل المحتمل جهة اتصال في HighLevel مع أرقامه.
ماذا يحتوي العميل المحتمل عند وصوله؟
الاسم، والبريد الإلكتروني أو الهاتف، والموافقة، وكل مُدخل أدخله المقترض وكل نتيجة رآها، ورابط الصفحة، ومصدر الزيارة مثل وسوم UTM ومعرّفات النقر على الإعلانات والمُحيل وصفحة الهبوط. ويُطابَق المقترضون العائدون بالبريد الإلكتروني ثم بالهاتف، وتُضاف الحسبة الجديدة إلى سجلهم.
هل العميل المحتمل القادم من الحاسبة مقترض حاصل على موافقة مسبقة؟
لا. إنه عميل محتمل في مرحلة التأهيل المسبق: تقدير غير رسمي مبني على ما أخبر به المقترض الحاسبة. وما زلت تتحقق من الدخل والأصول والائتمان وتصدر أي موافقة مسبقة ضمن إجراءاتك. والقيمة هنا أن المحادثة تبدأ بأرقام حقيقية بدلًا من نموذج فارغ.
هل يستطيع فريقي استخدام الحساب نفسه؟
نعم، ضمن مقاعد خطتك: 1 على Originator، و5 على Producer، وغير محدود على Brokerage. وعادةً يوجّه مديرو الفروع العملاء المحتملين حسب الحاسبة أو الحملة عبر webhooks ليحصل كل مسؤول قروض على المقترضين المناسبين.
PrequalFunnel
مقترضك التالي موجود بالفعل على موقعك.
أعطه الأرقام التي جاء من أجلها، واحصل على العميل المحتمل ومعه تلك الأرقام.
مجانية للأبد على Originator. قم بالترقية عندما تريد webhooks وعلامتك التجارية الخاصة. تجربة مجانية لمدة 14 يومًا على الخطتين الشهرية والسنوية. ألغِ قبل انتهائها ولن تدفع شيئًا.